こんにちは、ユマです。
- 楽天証券でつみたてNISAの口座開設方法を知りたい
- 初心者でも簡単なつみたてNISAの始め方は？
- つみたてNISAの注意点ってある？
そんな疑問を解決できる記事を書きました。
本記事では、つみたてNISAの始め方を画像付きで丁寧に解説いたします。
それではまいります。
目次
楽天証券＆つみたてNISA口座の開設方法
さっそく楽天証券の口座開設の手順を説明しますね！
step
1楽天証券の公式ホームページにアクセスする
「楽天証券の公式ホームページ」にアクセスします。
楽天証券の公式ホームページにアクセスしたら、「今すぐ、NISA口座を申込む」をクリック。
step
2メールアドレスを入力する
次にメールアドレスを入力します。
入力したメールアドレスにメールが届くので申込手続きをします。
step
3本人確認をする
本人確認書類をスマホで提出します。
本人確認書類
- マイナンバーカード
- 運転免許証 など
step
4お客様情報の入力をする
ひとまず、下記の設定でOKです。
- 納税方法：確定申告が不要
- NISA口座の開設：つみたてNISAを開設
重要書類への同意を確認したら、申込完了です。
審査に通ると、ログインIDがメールで送られてきます。
【楽天証券】つみたてNISAの始め方
楽天証券＆つみたてNISAの口座が開設できた方はさっそくつみたてNISAを始めましょう！
step
1「楽天証券」にログインする
「楽天証券の公式ホームページ」からログインします
なお、ログインIDは楽天証券からのメール「【重要】【楽天証券】口座開設完了とログインIDのお知らせ」に記載されています。
step
2積み立てたい銘柄を探す
楽天証券にログインしたら、左上の「メニュー」をタップ
続いて「NISA つみたてNISA」をタップ
つみたてNISAのページを開いたら、「探す」をタップ
「自分で一から選ぶ」をタップ
すると、銘柄が一覧で出てくるので好きなものを選択しましょう。
管理費用は必ず0.2%以下の投資信託を選ぶようにしましょう。
step
3積み立てを申し込む
積立する銘柄を決めたらさっそく購入をしましょう。
選んだ銘柄の「積立購入」をタップ
お好きな引落方法を選びます。
「楽天キャッシュ」がオススメ！
楽天キャッシュにすると、1%の楽天ポイント還元があります。
例）1年で40万円積立の場合：4000円分のポイントGET！
次に、毎月の積立金額を決めます。
- 毎月の積立金額は最大33,333円
- 「再投資型」を選ぶ
「再投資型」を選ぶと、分配金も投資資金に自動的に回してくれます。
年の途中で積立を始めた場合は、その年積み立てていなかった分を増額することで満額積立もできます。（満額40万円/年）
- 投資資金に余裕がある方 →「増額する」
- 投資資金に余裕があまりない方 →「増額しない」（無理しないでOK）
「未確認の書面を確認する」をタップして目論見書などを確認します。
引き落とし方法で楽天キャッシュを選んだ方は、「楽天キャッシュの設定へ」をタップします。
最後に積立注文を確認したら、積立の申し込み完了です！
申し込みが終わったら、楽天証券から「【投資信託】積立設定が完了しました」とメールが届きます。
つみたてNISAの注意点【3つ】
つみたてNISAを始める前に知っておくべき注意点を3つご説明します！
つみたてNISA注意点①：信託報酬は0.2%以下を選ぶ
投資信託を持っている間は、信託報酬が毎年かかります。
信託報酬＝管理費用
0.2%以下の信託報酬を選ぶようにしましょう。
例えば、0.1%と0.3%の管理手数料を比べてみます。
1年間の管理手数料
40万円×0.1% =40,000円
40万円×0.3% =120,000円（差額＋8万円）
たかが手数料、されど手数料です。
つみたてNISA注意点②：証券口座のランキングは見ない
ランキングが高い＝いい投資信託 ではありません。
ランキング上位の中には、利回りは高いけど手数料が高くてトータルではお得じゃないものも含まれています。
楽天証券でつみたてNISAを買う際は、「自分で一から選ぶ」の画面から買うようにしましょう。
つみたてNISA注意点③：長期投資が基本
つみたてNISAは短期売買するものではありません。
15年以上の投資を目安に考えましょう。
オススメの投資信託【5選】
ここでは、税理士の大河内薫先生がオススメする投資信託5選をご紹介します！
アメリカ株式
- eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド
全世界株式
- eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
- 楽天・全世界株式インデックス・ファンド
ローリスク・ローリターン
- eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）
こちらの本で、オススメされています。
毎月いくら積み立てる？
まず、積立の前提は生活費を切り崩さないこと。
余剰資金で貯金するように、投資するのがポイントです。
積み立て簡単シミュレーションで計算しよう
楽天証券のホームページでは、無料で簡単に積み立て額をシミュレーションできます。
わたしは、下記のようにシミュレーションしてみました。
- 毎月の積立金額：1万円
- 積立期間：20年間
- 運用利率：5%
すると、20年後はこんな感じに。
»楽天証券の公式サイトで「積立かんたんシミュレーション」をする
今すぐつみたてNISAを始めよう！
つみたてNISAの口座開設おつかれ様でした。
本記事では、下記の5つをご説明しました。
- 楽天証券＆つみたてNISAの口座開設方法
- つみたてNISAの始め方
- つみたてNISAで注意する点
- オススメの投資信託
- 積み立てシミュレーション
わたしもまだ2022年7月に口座開設したばかりです。
貯金をするよりお得になる確率が高いので、まだの方はさらっと口座開設しちゃいましょう。
なお、本記事でご紹介した内容をさらに詳しく知りたい方は、書籍「貯金すらまともにできていませんがお金に困らない方法」をぜひご覧くださいね。
本記事が参考になりましたら幸いです。
